Un año después de la ofensiva de EU contra bancos, México ajusta reglas contra el lavado

CIUDAD DE MÉXICO (apro).- Más de un año después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusó de narcolavado a tres instituciones financieras en México, Hacienda dio a conocer nuevas reglas para fortalecer el combate al lavado de dinero.

De acuerdo con la dependencia federal, se trata de modificaciones a las Reglas de Carácter General previstas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, esto “como parte de la implementación de las reformas realizadas a la Ley y a su Reglamento en 2025 y 2026, respectivamente”.

Entre los principales cambios destaca la incorporación del denominado Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones previstas en la legislación.

Significa que la vigilancia contra el lavado de dinero ya no deberá aplicarse de la misma manera a todas las operaciones, ahora, se tendrá que determinar dónde existe una mayor posibilidad de lavar dinero, como sectores y actividades.

Además, entre mayor sea el riesgo de que una actividad pueda ser utilizada para mover o esconder recursos de procedencia ilícita, mayores deberán ser los controles y la vigilancia.

“Este esquema permitirá optimizar los recursos destinados a la prevención, fortalecer el cumplimiento de las obligaciones legales y facilitar la implementación de controles acorde con las características de cada sector”, señaló Hacienda.

La entrada en vigor de las nuevas disposiciones se realizará de manera gradual, con el propósito de facilitar su implementación y dar tiempo a actualizar sus procesos internos, insistió la autoridad.

Un año después

El 25 de junio de 2025, CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa —propiedad del empresario Alfonso Romo, ex jefe de la oficina de la presidencia en el sexenio de Andrés Manuel López Obrador— fueron identificadas por la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) como instituciones que lavan dinero para cárteles mexicanos por el tráfico ilícito de fentanilo. 

Como consecuencia, el gobierno estadunidense prohibió sus transferencias de fondos internacionales bajo nuevas disposiciones legales que apuntan directamente a la cadena financiera del crimen organizado.

Para julio de 2025, CIBanco comenzó su proceso de liquidación y dejó encaminada su salida del sistema bancario mexicano.

De acuerdo con el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), en la  asamblea general de accionistas de CIBanco, se decidió solicitar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la revocación voluntaria de la autorización que le permitía operar como banco.

“Esta decisión obedece a lo que los accionistas de CIBanco consideraron la mejor opción para los intereses de sus clientes. De esta forma, la CNBV aprobó la solicitud de revocación de la autorización de CIBanco”, detalló el IPAB.

Vector Casa de Bolsa siguió otro camino; la firma informó el traspaso de sus cuentas y saldos a Finamex a partir del 21 de octubre.

“Es importante reiterar que, a partir de mañana, ya serás cliente de Finamex Casa de Bolsa y podrás operar con tus cuentas y saldos, tanto en su plataforma como con tu promotor de siempre, quien estará acompañándote en esta nueva etapa”, detalló la empresa.

Para diciembre, Vector presentó la revocación de su licencia.

De manera paralela, a Intercam Grupo Financiero se le autorizó una reestructura para lograr la separación del banco, con ello se presentó la incorporación de Banco Autofin.

En diciembre de 2025 se autorizó el cambio de denominación de la sociedad para quedar como Kapital Grupo Financiero.

Con información de: Proceso.