CI Banco podría cerrar tras las acusaciones de EU por lavado de dinero: S&P Global Ratings

CIUDAD DE MÉXICO (apro).- Para las agencias calificadoras, las acusaciones del gobierno de Estados Unidos contra CI Banco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por presunto lavado de dinero a grupos de narcotráfico mediante estructuras corporativas chinas, sí generan una preocupación seria y consideran que hay un riesgo real de cierre operativo para al menos una de estas entidades. 

En una serie de reportes publicados la tarde del viernes 27 de junio, Fitch Ratings y S&P Global Ratings coincidieron en que el señalamiento hecho por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), compromete la confianza en la capacidad de estas instituciones para cumplir con sus obligaciones financieras. 

A esto se suma un nuevo golpe institucional: la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de las tres instituciones señaladas, lo que implicó el relevo de sus órganos administrativos y representantes legales. Una medida que profundiza la percepción de vulnerabilidad en el sistema financiero mexicano. 

De hecho, S&P Global Ratings presentó la postura más crítica al dar a conocer que bajó las calificaciones crediticias de emisor en escala nacional —CaVal— de largo y corto plazo a ‘mxCCC+’ y ‘mxC’ desde ‘mxA-’ y ‘mxA-2’, respectivamente, para CIBanco y su entidad vinculada, Finanmadrid México.  

Además, colocó las notas en su listado de Revisión Especial con implicaciones negativas, lo que deja abierta la posibilidad de nuevos recortes en caso de que se deteriore aún más su situación financiera. 

Para S&P, el daño ya es grande, y es que la prohibición a las instituciones financieras en Estados Unidos de participar en transacciones que involucren a CI Banco podría impactar significativamente el negocio más importante, la intermediación de divisas. 

Esta actividad representa actualmente alrededor del 50% de los ingresos del banco, seguido por la cartera de crédito y el negocio fiduciario. La pérdida de acceso a transferencias internacionales —y potencialmente también locales— amenaza la viabilidad del modelo de negocio en los próximos 12 meses. 

Además, la agencia prevé una posible fuga de fideicomisos y depósitos, lo que sumaría presión al fondeo y al capital. 

“También consideramos que la rentabilidad y los niveles de capital de CI Banco podrían verse debilitados dada la contracción de los ingresos. En este sentido, consideramos que el banco depende de condiciones de negocio y financieras favorables para continuar con sus operaciones financieras durante los siguientes 12 meses”, expuso S&P. 

Más rebajas 

Además de este panorama, Fitch Ratings degradó las calificaciones nacionales de riesgo contraparte, tanto de largo como de corto plazo, de las tres entidades.  

En el caso de Intercam Banco, bajó de ‘AA-(mex)’ a ‘B(mex)’ y de ‘F1+(mex)’ a ‘B(mex)’.  

Para CIBanco, la degradación fue de ‘A(mex)’ a ‘B(mex)’ y de ‘F1+(mex)’ a ‘B(mex)’.  

En el caso de Vector Casa de Bolsa, propiedad de Alfonso Romo, se ajustaron igualmente de ‘AA-(mex)’ a ‘B(mex)’ y de ‘F1+(mex)’ a ‘B(mex)’. 

“Todas las calificaciones se colocaron en Observación Negativa”, advirtió la agencia.  

Para Fitch, se trata de un caso en desarrollo, con múltiples escenarios abiertos. 

Y es que la Observación Negativa también refleja la incertidumbre respecto a la magnitud de un impacto mayor en los perfiles crediticios de estas entidades, la posibilidad de que se adopten nuevas acciones regulatorias y el riesgo derivado del surgimiento de nuevos eventos que pudieran afectar la sostenibilidad de los negocios. 

Con información de: Proceso.